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Finanza per principianti

2024-11-07 13:57:19   0  Rapporto

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Questa mappa mentale funge da guida introduttiva alla 'Finanza per principianti', offrendo una panoramica essenziale per chi desidera gestire efficacemente le proprie finanze. Il contenuto esplora il ciclo economico, evidenziando la composizione del PIL e le strategie di investimento in diverse fasi economiche. Inoltre, delinea come determinare le fasi del ciclo economico utilizzando indicatori come il PIL reale e l'indice PMI. La guida copre anche stili di investimento, strumenti di gestione finanziaria, e l'uso della leva finanziaria. Infine, discute l'importanza di investire in persone e valutare prodotti finanziari per una gestione efficace del patrimonio.

Altre opere dell'autore

Schema/Contenuto

Cose di cui hai bisogno di sapere quando gestisci i tuoi soldi

Ciclo economico

La composizione del PIL: consumo dei residenti, investimenti, spese governative e reddito netto del commercio

Considerando l'inflazione, il PIL reale è uguale al PIL nominale diviso dall'indice dei prezzi al consumo medio

Ripresa: acquistare azioni in basso, in particolare per le imprese di consumo quotidiano; acquistare terreni e immobili, aprire caffè o negozi di abbigliamento

Ascendente: investire in azioni

Scadenza: vendere casa, vendere azioni, prestiti

La fase di discesa: investire con attenzione nei titoli di debito

Periodo di minimo: acquistare azioni.

Come determinare le fasi del ciclo economico

Crescita reale del PIL

L'indice PMI (Purchasing Managers' Index): l'origine è 50, l'indice PMI ufficiale e l'indice PMI di HSBC; indicatore di ritardo, utilizzato per confermare le precedenti valutazioni sullo stato dell'economia.

Core CPI: rimuovere i fattori alimentari e energetici dall'indice CPI

Tasso di disoccupazione: verificato con l'indice PMI

Tasso di cambio valutario:

Tasso di interesse sui depositi: la banca centrale stabilisce il tasso di interesse di base e l'intervallo di fluttuazione; restringere la liquidità monetaria

Indici azionari: indice composito, componente, settore, stile (alta crescita, valore, forte ribasso)

Stile di investimento

Investimento a valore

Investimenti di crescita

Analisi tecnica dell'investimento: analisi delle medie mobili, analisi delle K line, ecc.

Comportamento psicologico dell'investimento: Investimento comportamentale

Strumenti di gestione finanziaria

Hedge fund

Rischio moderato: impostare i punti di stop e i punti di guadagno

Alto rischio: derivati azionari con opzioni su azioni, futures su indici azionari e negoziazione a margine; short selling e prestito di titoli; futures su indici azionari e margine, liquidazione forzata

Gestione finanziaria con carta di credito e gestione finanziaria con leva

Leva finanziaria (come i margini di trading su titoli, futures,外汇 correlati) e leva finanziaria (come il prestito)

Canali di finanziamento

Margin trading: 3-5 volte il margine di garanzia

Finanza marginale

Prestiti a tasso zero e mutui

Il 50% al 70% viene utilizzato per investire in prodotti di copertura, non più del 20% viene investito in azioni e metalli preziosi a rischio moderato, non più del 10% viene investito in attività ad alto rischio e il 10% al 20% viene tenuto in contanti o fondi monetari.

Internet finanziario

P2P

L'incidente dei futures sul debito nazionale 327 e la forza della regolamentazione del Finanza online

Modalità di pagamento: una tantum, rate (prima il capitale poi gli interessi, capitale e interessi uguali, capitale e interessi uguali, prima gli interessi poi il capitale)

Modalità di garanzia P2P: garanzia di terze parti, istituzione di un fondo di riserva per il rischio e collaborazione con le compagnie di assicurazione (assicurazione di garanzia creditizia a rischio minimo)

Big data e finanza: il modo di investire adatto a te, statistiche di credito online, gestione del denaro contante

Investire in persone per gestire i tuoi soldi

Valutare un prodotto finanziario: attacco (redditività), difesa (sicurezza), stile, mobilità (ciclo di investimento), potenza (stabilità), dimensione dell'esercito (capacità), record di battaglia (storia passata), capacità di comando (personale di gestione)

Come scegliere un prodotto finanziario

Conoscere il nemico: l'obiettivo di un comune investitore è battere l'IPC

Conoscente: rischi, pressione di cassa attuale, fabbisogno di cassa a medio e lungo termine

Conservatore di patrimonio

Metalli preziosi,valuta estera，casse di risparmio，prestiti al dettaglio，assicurazioni，obbligazioni aziendali

Strutturato: fondi monetari + obbligazioni societarie > azioni + metalli preziosi + valute estere e così via

La crisi dei subprime: la sicurezza dei buoni di qualità e la redditività dei prestiti subordinati costituiscono un investimento strutturato

Tipo garantito di reddito: la descrizione del prodotto indica la parte relativa al reddito.

Floating income with capital protection: "swing trading" in gold investment; the product brochure specifies the income range

Non garantito

Gestione collettiva dei beni: gli intermediari finanziari possono utilizzare il 20% dei fondi per acquistare azioni, obbligazioni convertibili e fondi indicizzati oltre agli asset garantiti; ci sono alcuni giorni di "scadenza" ogni mese.

Fondi per nuove emissioni: sottoscrizione offline e online

Fondi QDII: immobiliare, indice, mercati maturi, globale, Asia-Pacifico, mercato obbligazionario, mercati emergenti, merci, risorse

Fondo

Fonte di reddito: azioni, obbligazioni, valuta, investimenti all'estero; nei mercati azionario e obbligazionario esistono opportunità di "competizione tra loro"

Acquistare prodotti propri dell'istituto anziché prodotti di agenzia

Acquisto online

ETF (Exchange Traded Fund): i fondi investono tutti i loro fondi in azioni in base agli indici azionari.

Indice composito: Indice Shanghai, Indice A, Indice B, Indice Industriale, Indice Commerciale, Indice Immobiliare, Indice Servizi Pubblici, Indice Growth Enterprise Board, Indice Small and Medium-sized Board.

Indice dei componenti: SSE 300, SSE 180, SSE 50, SZSE 100,

Indice settore: SSE Energy, SSE Industry, SSE Consumer

Indice del tema: indice dei dividendi, indice delle imprese statali cinesi

Indice di stile: 180 crescita, 180 valore

Principali fondi ETF

Indice del Mercato Azionario Ventures

ETF Growth Enterprise Market di E Fund

Sospensione piccola tavola: Guotai Small Board 300, Huaxia Small Board ETF, Guangfa Small Board 300

Hang Seng SSE 180: Cathay SSE 180 Gold

Fondo LOF (fondo aperto quotato): può anche essere acquistato offline; non solo è collegato all'indice azionario, ma anche al portafoglio azionario stabilito dal gestore del fondo. È quotato una volta al giorno.

Fondo monetario

Le obbligazioni emesse da imprese e governi, i prestiti a breve termine, i depositi interbancari

Quando l'interesse sui depositi aumenta o il tasso di riserva aumenta, la politica monetaria nazionale si stringe e il rendimento dei fondi monetari aumenta.

I due principali indicatori per valutare la politica monetaria di uno stato: il tasso di interesse sui depositi e il tasso di riserva obbligatoria sui depositi.

Comprare una casa o aprire un negozio

Indicatori di gestione finanziaria generale: rendimento, rischio, periodo di investimento, leva finanziaria, liquidità, impatto sul flusso di cassa, conoscenza finanziaria

investimento indiretto

Investimenti diretti: acquisto di case, opere d'arte, investimenti a rischio

Gestione d'impresa: curva del sorriso (l'ordine di valore aggiunto per il negozio è la ricerca e sviluppo, la costruzione della marca, il mercato e la vendita, la produzione, il canale di distribuzione